フリーランスのタックスナップ確定申告完全ガイド｜会社員と違う5つのポイント

タックスナップでできること

✅ レシート撮影＋スワイプで複式簿記を自動対応

✅ 源泉徴収税額の入力と還付税額の自動計算

✅ e-Tax 提出までアプリ内で完結

タックスナップが対応してくれる範囲

✅ 源泉徴収税額・国保・国民年金の入力欄

✅ 青色申告65万円控除に全プランで対応

✅ 安心プランは税理士監修リスクチェック付き

STEP 1：報酬入金と源泉徴収税額を記録

クライアントからの入金ごとに「売上」と「源泉徴収税額」を入力します。タックスナップでは仕訳画面で源泉徴収税額の入力欄が用意されており、年間合計が自動集計されるとされています。

STEP 2：経費レシートをカメラで撮影＋スワイプ仕訳

仕事関連のレシートをスマホで撮影し、「経費」「家族費」「按分」などをスワイプで選びます。OCRで日付・金額・店名が自動入力され、複式簿記の仕訳が自動作成されるとされています。

STEP 3：所得控除(国保・国民年金など)を入力

国民健康保険料・国民年金保険料・iDeCo掛金などの控除証明書をもとに、申告書の控除欄に金額を入力します。タックスナップは社会保険料控除・小規模企業共済等掛金控除・生命保険料控除などの入力に対応しているとされています。

STEP 4：e-Tax で提出(マイナンバーカードを使用)

申告書を最終確認後、e-Tax提出機能でアプリから送信します。マイナンバーカードとNFC対応スマホがあれば、PCを使わずにスマホ完結できるとされています。詳細はタックスナップでe-Tax提出する方法をご参照ください。

タックスナップの強み

✅ 源泉徴収・所得控除の入力に対応

✅ レシート撮影＋スワイプで複式簿記

✅ e-Tax 提出までアプリ内で完結

タックスナップが対応

✅ 仕訳ごとに按分率を指定可能とされている

✅ 経費・家族費・按分の3種をスワイプで分類

✅ 安心プランで税理士監修リスクチェックも可能

① レシートOCRで撮影即仕訳

紙のレシートをスマホカメラで撮影するだけで、日付・金額・店名をOCRが読み取り、仕訳を自動作成するとされています。「撮影→スワイプ1回」で1件の経費処理が完了し、月末にまとめて入力する手間を大幅に減らせます。電子帳簿保存法の要件に対応した保存形式でレシートを管理できるとされており、紙の保管も不要になるとされています。詳しくはタックスナップのレシートOCR・撮影機能をご参照ください。

② 銀行・クレカ自動連携で取込ゼロ作業

事業用の銀行口座やクレジットカードをタックスナップに連携すると、入出金データが自動で取り込まれるとされています。取引明細を手入力する必要がなくなり、連携後は明細をスワイプで「経費」「売上」などに振り分けるだけで記帳が完了するとされています。業務用クレカを1枚に集約しているフリーランスであれば、経費の大半をゼロ入力で処理できる可能性があります。詳しくはタックスナップの銀行・カード連携をご参照ください。

③ 請求書・見積書のスマホ作成

タックスナップでは請求書・見積書の作成・PDF送付・見積書から請求書への変換がアプリ内でできるとされています。請求書を発行すると同時に売上の記帳も行われるため、別途帳簿に入力する二度手間が省けるとされています。外出先からでもスマホ1台でクライアントに請求書を送れるため、フリーランスの業務効率化に役立ちます。詳しくはタックスナップで請求書・見積書を作成する全手順をご参照ください。

④ スワイプ仕訳で1000件3秒

タックスナップのスワイプ仕訳は、仕訳候補を画面に表示してスワイプするだけで経費・売上・プライベートを振り分けられる機能です。過去の仕訳パターンをもとに適切な勘定科目を学習するとされており、使い込むほど精度が上がる傾向があるとされています。帳簿の入力が溜まってしまいがちなフリーランスにとって、一気にまとめて処理できる操作感は大きなメリットになります。詳しくはタックスナップのスワイプ仕訳をご参照ください。

⑤ 取引データCSV一元管理

タックスナップでは取引データをCSV形式でエクスポートできるとされています。税理士への共有・Excelでの自主チェック・銀行明細との突合などにCSVを活用することで、確定申告時の最終確認作業がスムーズになります。申告後の記録保管としても、アプリのデータをCSVでバックアップしておくと安心です。申告後にやるべき書類保管についてはタックスナップで申告後にやることまとめもご参照ください。

タックスナップの経理効率化機能

✅ レシートOCR＋銀行連携でほぼ自動記帳

✅ スワイプ仕訳で溜まった帳簿を一気に処理

✅ 請求書発行と同時に売上を自動記録

開業届を出していなくても確定申告自体は可能とされています。ただし、青色申告(最大65万円控除)を選びたい場合は、開業届と青色申告承認申請書の両方を提出する必要があるとされています。詳細は税務署にご確認ください。

クライアントが源泉徴収義務者でない場合(個人クライアント・海外クライアントなど)は、報酬から源泉徴収されないことがあります。その場合は、受け取った金額そのものを売上として記録し、確定申告で所得税を計算・納付する形になるとされています。

国民健康保険料は経費ではなく社会保険料控除(所得控除)として申告するのがルールとされています。経費として計上すると後の税務調査で指摘される可能性があります。タックスナップでは控除入力欄が別途用意されているとされています。詳細は税理士または税務署にご確認ください。

取引先が課税事業者の場合、インボイスがないと相手側の仕入税額控除に制限がかかることがあります。これにより、登録していないフリーランスとの取引価格交渉や継続性に影響が出るケースもあるとされています。最終判断は売上規模・取引先構成・税理士相談などをふまえて決めることが推奨されています。なおタックスナップはインボイス(消費税申告)・電子帳簿保存法に対応(公式情報・2026年5月時点)。課税事業者になった場合も同じアプリで申告書を作成できるとされており、詳細はタックスナップとインボイス・消費税申告もご参照ください。

フリーランスが代表的に使う所得控除は、社会保険料控除・小規模企業共済等掛金控除(iDeCo等)・生命保険料控除・地震保険料控除・医療費控除・寄附金控除(ふるさと納税)・基礎控除などとされています。タックスナップは各控除の入力欄が用意されているとされています。詳細はタックスナップでできる確定申告の種類と選び方もご参照ください。

売上規模が大きい・複雑な取引が多い・税務上の判断に不安があるといった場合は、税理士への相談・顧問契約を検討する価値があります。一方、タックスナップのような確定申告アプリを使えば、日々の記帳から申告書作成まで自分でこなせるとされており、経理の負担を大幅に減らすことができます。タックスナップの安心プランでは税理士監修のリスクチェック機能も利用できるとされているため、費用を抑えながらプロの視点を取り入れたい方にも選択肢になります。

請求書アプリと会計アプリを別々に使うと、データを二重入力する手間が発生しやすいとされています。タックスナップでは請求書・見積書の作成から帳簿管理・確定申告まで1つのアプリ内で完結できるとされており、入力の二度手間を省きやすい構成になっています。ただし、請求書の件数が非常に多い場合や、複数の取引先の入金消し込み管理が必要な場合は、専用の請求書管理ソフトとの組み合わせを検討することも一案です。

タックスナップに向いているフリーランス

• 会計の専門知識なくスマホで帳簿を完結させたい方
• レシート整理が苦手で、撮影だけで仕訳まで進めたい方
• 移動中・カフェ作業の合間に経理を済ませたい方
• 青色申告65万円控除をスマホで取りたい方
• 本業に時間を割きたいので経理を効率化したい方

他のサービスも検討したほうがよいフリーランス

• 法人化を予定している方(タックスナップは個人向けのため対象外)
• 農業所得など対応外業種が中心の方
• PCブラウザでの本格的な複式簿記入力・仕訳カスタマイズを重視する方
• 従業員給与計算や年末調整までソフト内で完結したい方
• 大量の請求書・見積書を扱う売上管理(取引先別の入金消し込みなど)を1本のソフトで完結したい方

※ 月数件程度の請求書・見積書発行であれば、タックスナップにも作成・PDF送付・見積書から請求書への変換などの機能があります。詳しくはタックスナップで請求書・見積書を作成する全手順をご覧ください。

タックスナップの強み

✅ スマホ完結・スワイプ仕訳で簡単

✅ 源泉徴収・国保・国民年金の入力に対応

✅ 30日無料トライアルあり