タックスナップで不動産所得の確定申告｜サラリーマン大家・副業大家・専業大家のやり方ガイド

タックスナップは2025年12月10日に不動産所得対応機能をリリースし、令和7年度の確定申告から家賃収入など不動産所得の申告にも対応しているとされています。銀行口座・クレジットカード連携による家賃収入の自動取得、自動仕訳、減価償却費の自動計算、青色申告決算書の自動作成、e-Tax 提出まで一貫して対応できる設計です。

この記事では、2026年5月時点の公式情報をもとに、タックスナップの不動産所得対応機能の全体像から、サラリーマン大家・副業大家・専業大家のペルソナ別活用方法、青色申告の選び方、操作手順5ステップ、申告漏れ防止チェックリストまで詳しく解説します。

タックスナップが対応している申告の種類全般については、親記事のタックスナップでできる確定申告の種類と選び方もあわせてご参照ください。

タックスナップの不動産所得対応機能の全体像(2025年12月10日リリース)

タックスナップは2025年12月10日、不動産所得対応機能を新たにリリースしました(公式プレスリリース)。令和7年度の確定申告から、家賃収入などの不動産所得がある方がタックスナップで申告書を作成できるとされています。

これまで不動産所得がある方は、確定申告書と青色申告決算書(または収支内訳書)を別途作成する必要があり、減価償却の計算も手作業で行うことが多い状況でした。今回のリリースにより、家賃収入の自動取込みから申告書提出まで一貫してアプリ内で完結できる設計になったとされています。

対象ユーザーは、専業の不動産賃貸業を営む方(専業大家)、給与所得と不動産所得を持つ会社員の方(サラリーマン大家)、事業所得と不動産所得の両方がある方(副業大家)など多様なケースをカバーするとされています。また、不動産所得と事業所得の両方がある場合も同じアプリ内で申告書を一括作成できる位置づけです。

不動産所得の確定申告が必要なケース

不動産所得とは、土地・建物の賃貸から生じる所得のことで、確定申告が必要なケースかどうかは所得の種類や金額によって変わります。以下に代表的なケースを整理します。

確定申告が必要な主なケース

不動産所得の計算方法

不動産所得は「総収入金額 – 必要経費」で計算するとされています。必要経費として一般的に計上されるとされるものには、固定資産税、管理費、修繕費、火災保険料、減価償却費などが含まれますが、個々の費用が経費として認められるかどうかの判断は税務署または税理士にご確認ください。

タックスナップで対応している不動産所得の機能

タックスナップの不動産所得対応機能を5つのポイントに分けて解説します。いずれも公式プレスリリース(2025年12月10日)で明示されている機能です。

銀行口座・クレジットカード連携による自動取得

家賃収入が振り込まれる銀行口座やクレジットカードを連携することで、収入データ・経費データを自動で取得できるとされています。手動でのデータ入力の手間を大幅に削減できる位置づけです。修繕費・管理費・固定資産税などの経費支払いもクレジットカード連携で自動取込みできるとされています。

自動仕訳・仕訳パターン学習機能

取得したデータは自動仕訳されるとされています。また、仕訳パターン学習機能により、同じ取引先や同じ金額の仕訳を繰り返す場合に学習した結果が次回から自動適用されるとされています。家賃収入の月次入金や管理会社への月次支払いなど、定型的な仕訳を効率化できる設計です。

減価償却費の自動計算(建物・設備の按分)

不動産申告で最も計算が複雑とされる減価償却費について、建物・設備の按分を含めた自動計算に対応しているとされています。取得価額・耐用年数・取得年月などの情報を入力すると、その年度の減価償却費が自動計算される設計です。これにより、手計算や表計算ソフトでの管理が不要になるとされています。

青色申告決算書・収支内訳書の自動作成

不動産所得の青色申告では「青色申告決算書(不動産所得用)」、白色申告では「収支内訳書(不動産所得用)」の作成が必要とされています。タックスナップはこれらの書類を入力データから自動作成できるとされています。確定申告書との連携も行われるとされており、転記ミスのリスク低減につながる設計です。

リアルタイム納税額計算・e-Tax 電子申告対応

入力したデータに基づいて納税額がリアルタイムで計算・表示されるとされています。年間の見通しを把握しながら申告書を作成できる設計です。また、作成した申告書はマイナンバーカードを使って e-Tax で電子提出できるとされています。タックスナップの e-Tax 提出の詳しい手順についてはタックスナップで e-Tax 提出する方法もご参照ください。

サラリーマン大家のケース(給与所得＋不動産所得)

会社員として給与収入を得ながら、賃貸物件を所有して家賃収入も得ている「サラリーマン大家」は、給与所得と不動産所得の両方を確定申告する必要があります。

サラリーマン大家の申告のポイント

タックスナップは給与所得と不動産所得の両方を同じアプリ内で入力・申告書作成ができる設計とされています。銀行連携で家賃収入を自動取込みし、源泉徴収票のデータを入力することで、確定申告書を作成できるとされています。

副業大家のケース(事業所得＋不動産所得)

フリーランスや個人事業主として事業所得を得ながら、不動産賃貸による不動産所得もある「副業大家」のケースでは、複数の所得区分を合わせた確定申告が必要になります。

副業大家の申告のポイント

タックスナップは事業所得と不動産所得の両方に対応しており、同じアプリ内で申告書を一括作成できるとされています。個人事業主向けの具体的な申告の進め方についてはタックスナップを個人事業主が使う場合の確認ポイント、フリーランスの方についてはタックスナップをフリーランスが使う場合の注意点もご参照ください。

専業大家のケース(不動産賃貸業)

不動産賃貸業を主な収入源とする「専業大家」は、不動産所得のみを申告するケース、または複数の所得(配当・利子など)と不動産所得を合算するケースが多くなります。

専業大家の申告のポイント

専業大家にとって特に負担が大きいのが、複数物件の減価償却費の計算と青色申告決算書の作成です。タックスナップは減価償却費の自動計算と青色申告決算書の自動作成に対応しているとされており、これらの作業を効率化できる設計とされています。

青色申告(10万円控除と65万円控除)の選び方

不動産所得がある方が青色申告を選択する場合、控除額が「10万円」と「65万円」の2パターンがあります。どちらを選ぶかによって節税効果と記帳の手間が異なるとされています。

10万円控除と65万円控除の主な違い

※2026年5月時点の一般的な解説です。個別の適用要件は税務署または税理士にご確認ください。

65万円控除は不動産所得が事業的規模であることが要件の1つとされており、5棟10室基準を満たしているかどうかを事前に確認することが重要です。事業的規模の判定は個別ケースによって判断が異なるため、税務署または税理士にご相談ください。

10万円控除は規模を問わず青色申告者なら適用できるとされており、複式簿記での記帳が難しい場合でも利用できる控除です。タックスナップは複式簿記の知識がなくても申告書を作成できる設計とされており、10万円控除・65万円控除いずれにも対応しているとされています。青色申告65万円控除の詳細な手順についてはタックスナップで青色申告65万円控除を適用する方法もご参照ください。

確定申告の操作手順(5ステップ)

タックスナップを使って不動産所得の確定申告を行う場合の基本的な手順を5ステップで整理します。具体的な画面操作は公式サイトまたはアプリ内のガイドをご確認ください。

ステップ1：アカウント作成・プラン選択

タックスナップの公式サイトまたはアプリからアカウントを作成し、30日間の無料トライアルを開始します。カンタン・安心・郵送の3プランから選択します。不動産所得の申告を行う場合のプラン別の対応範囲は公式サイトでご確認ください。

ステップ2：銀行口座・クレジットカードの連携

家賃収入が入金される銀行口座と、経費支払いに使用するクレジットカードを連携します。連携すると、過去の取引データが自動で取り込まれるとされています。物件ごとに口座を分けている場合は、それぞれ連携することで管理しやすくなるとされています。

ステップ3：収入・経費の仕訳確認

取り込まれたデータを確認し、収入・経費の仕訳を行います。自動仕訳・仕訳パターン学習機能により、同じ取引は次回から自動分類されるとされています。家賃収入・管理費・修繕費・固定資産税などをそれぞれ適切な科目に仕訳します。

ステップ4：物件情報・減価償却の設定

所有物件の情報(取得価額・取得年月・構造・用途)を入力することで、減価償却費が自動計算されるとされています。建物と設備を分けて管理することで、耐用年数に応じた按分計算が行われる設計とされています。

ステップ5：申告書の確認・e-Tax 提出

入力データに基づいて青色申告決算書(または収支内訳書)・確定申告書が自動作成されるとされています。リアルタイムで納税額を確認しながら内容を確認し、問題なければマイナンバーカードを使って e-Tax で電子提出します。e-Tax 提出の具体的な手順についてはタックスナップで e-Tax 提出する方法をご参照ください。

申告漏れを防ぐチェックリスト

不動産所得の確定申告で申告漏れが起きやすいポイントをチェックリスト形式で整理します。申告書を提出する前に確認にお使いください。

申告内容に不明な点がある場合や、個別の経費計上・税務判断については、税務署または税理士にご相談ください。タックスナップの対応申告の全体像についてはタックスナップが対応している申告の種類と対応外のケースもご参照ください。

よくある質問

タックスナップで不動産所得の確定申告はできますか？

対応しているとされています。タックスナップは2025年12月10日に不動産所得対応機能をリリースし、令和7年度の確定申告から利用できるとされています。銀行口座・クレジットカード連携による収入自動取得、自動仕訳、減価償却費の自動計算、青色申告決算書・収支内訳書の自動作成、e-Tax 提出までアプリ内で完結できる設計とされています。プラン別の詳細な対応範囲は公式サイトでご確認ください。

サラリーマン(会社員)でも不動産所得をタックスナップで申告できますか？

対応しているとされています。給与所得と不動産所得を同じアプリ内で申告書作成できる設計とされています。源泉徴収票のデータを入力し、銀行連携で家賃収入を自動取込みすることで、確定申告書を作成できるとされています。

不動産の売却益(譲渡所得)もタックスナップで申告できますか？

不動産の売却益は分離課税の「譲渡所得」として別途申告が必要とされています。タックスナップの不動産所得対応機能は賃貸収入(不動産所得)を対象としており、譲渡所得(売却益)の対応範囲は公式サイトでご確認ください。個別の申告については税務署または税理士にご相談ください。

事業的規模(5棟10室)でなくても青色申告65万円控除は受けられますか？

不動産所得の65万円控除(正確には55万円または65万円)は、事業的規模であることが要件の1つとされていることが多いとされています。事業的規模でない場合は10万円控除が選択肢となる場合があります。ただし適用要件の判断は個別ケースによって異なるため、税務署または税理士にご相談ください。本記事では断定しません。

郵送プランでも不動産所得の申告ができますか？

郵送プランでの不動産所得の対応範囲については、公式サイトでご確認ください。郵送プランは入力代行の都合で対応外ケースが追加で生じる場合があるとされています。

まとめ

タックスナップの不動産所得対応機能と確定申告の方法について整理しました。

タックスナップは2025年12月10日のリリースで不動産所得に対応し、家賃収入がある大家さんも利用できるアプリになりました。減価償却の計算や青色申告決算書の作成を自動化することで、毎年の申告作業の負担を軽減できる設計とされています。まずは30日間の無料トライアルで操作感を確認してみることをお勧めします。

個別の税務判断や申告の要否については、税務署または税理士にご相談ください。タックスナップの機能・料金・対応状況の最新情報は必ず公式サイトでご確認ください。