確定申告アプリのおすすめ 5 選｜無料・スマホ完結・初心者・副業・青色申告対応で徹底比較

確定申告アプリを調べると、freee 会計・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 やよいの青色申告オンラインといった定番サービスに加え、タックスナップや国税庁の無料ツールまで選択肢は多岐にわたります。料金・スマホ対応度・青色申告の可否など、判断軸が多くて迷うのは当然です。

この記事では、スマホで確定申告を完結させたい副業会社員・フリーランス・個人事業主の方を対象に、2026年5月時点の公式情報をもとに 5 アプリを 4 軸 (スマホ完結度・青色 65 万円控除・e-Tax 対応・料金) × 5 用途 (副業会社員・フリーランス・個人事業主・青色申告・白色申告) で整理します。FinFin・Taxnote・Kaikei といったスマホ特化アプリとタックスナップの比較はタックスナップとスマホ確定申告アプリの徹底比較をご参照ください。

スマホで確定申告を完結できる時代になった理由

マイナポータル連携と e-Tax スマホ提出の普及

確定申告をスマホで完結させるには、(1) 日々の記帳・経費入力、(2) 申告書の作成、(3) e-Tax 電子提出という 3 ステップをすべてスマホで行える環境が必要です。この 3 ステップを一本化できるインフラが、ここ数年で急速に整ってきました。

国税庁はマイナポータルとの連携機能を強化し、医療費情報・控除証明書・給与情報などをスマホで自動取得できる仕組みを整備しています。また e-Tax のスマホブラウザ対応が進んだことで、マイナンバーカードを使ったアプリ内提出が現実的な選択肢になりました。会計ソフト側も銀行・クレジットカードとの自動連携機能を充実させており、外出先でレシートを撮影して仕訳を登録するスタイルが定着しつつあります。

「会計ソフトをスマホだけで使いたい」というニーズに応えるアプリも増えており、PC を起動しなくても確定申告を完結させる環境は以前より大きく広がっています。

この記事で比較する 5 アプリ・ツール

この記事では、スマホでの確定申告を軸に次の 5 アプリ・ツールを取り上げます。

• タックスナップ: スマホ完結・スワイプ仕訳を前面に打ち出した確定申告専用アプリ。記帳から e-Tax 提出まで全プラン対応
• freee 会計: PC + スマホ両対応の本格クラウド会計ソフト。個人事業主から法人まで幅広く対応
• マネーフォワード クラウド確定申告: 銀行・カードの自動連携が強みのクラウド会計ソフト。PC + スマホ両対応
• 弥生 やよいの青色申告オンライン: 税理士事務所との連携実績が長い青色申告対応クラウドソフト。初年度無償キャンペーンあり
• 国税庁の確定申告書等作成コーナー: 国税庁が提供する完全無料の公式ツール。申告書作成・e-Tax 提出に特化

FinFin・Taxnote・Kaikei といったスマホ完結を前面に打ち出した専用アプリとタックスナップの比較は、タックスナップとスマホ確定申告アプリの徹底比較 (FinFin / Taxnote / Kaikei / 国税庁)で詳しく解説しています。

確定申告アプリの選び方 4 軸

青色申告 65 万円控除に対応しているか

青色申告の 65 万円控除を受けるには、複式簿記による帳簿作成・貸借対照表の提出・電子帳簿保存または e-Tax 提出の要件を満たす必要があります。この要件を満たせるかどうかがアプリ選びの第一軸です。

タックスナップ・freee 会計・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 やよいの青色申告オンラインの 4 アプリは青色申告 65 万円控除に対応しています。国税庁の確定申告書等作成コーナーは申告書の作成・提出には対応しますが、日々の複式簿記の帳簿入力機能はないため、別途で記帳ツールが必要です。

e-Tax 提出までアプリで完結できるか

電子申告 (e-Tax) の提出はすべてのアプリで対応しています。ただし「スマホアプリ内で完結できるか」「マイナンバーカードを使ったアプリ内提出か」という点では差があります。タックスナップは全プランでスマホアプリ内から e-Tax 提出まで完結できる設計で、PC ブラウザを開く必要がありません。freee・マネーフォワード・弥生は PC ブラウザからの提出が主経路で、スマホからの提出は補助的な位置づけとなるケースがあります。

操作性 (初心者でも続けられるか)

料金よりも実際に「続けられるか」の方が重要です。確定申告は年 1 回の行事ではなく、日々の記帳を積み重ねて初めて完成します。スマホで外出先からすぐ入力できる設計か、複式簿記の知識がなくても仕訳できるか、という点が初心者には特に重要です。

タックスナップはスワイプ操作で仕訳を完了する設計で、「経費か否か」という判断をスワイプ動作に集約しています。freee・マネーフォワード・弥生は PC での操作を前提とした機能が充実しており、本格的な会計知識がある方や経理担当者が多い用途に向いています。

料金とコストパフォーマンス

確定申告アプリの料金は年額払いが基本です。各アプリの最安プランの年額 (税抜) を比較すると、マネーフォワード クラウド確定申告のパーソナルミニが 10,800 円、弥生 やよいの青色申告オンラインのセルフプランが 11,800 円 (初年度無償キャンペーン適用時は実質 0 円)、タックスナップのカンタンプランが 11,760 円、freee 会計のスターターが 21,360 円という水準です。

ただし最安プランがすべての用途に合うわけではなく、消費税申告・インボイス対応・税理士サポートなどの機能が必要かどうかで選ぶべきプランが変わります。無料体験期間を使って実際の使い心地を試してから判断することをおすすめします。

おすすめ 5 選 機能カバレッジ早見表

5 アプリ早見表 (強み・料金体系)

上の挿絵の機能カバレッジ早見表を補足する形で、各アプリの強みと料金体系を整理します。

※ 弥生の初年度無償キャンペーンはセルフ・ベーシックプランが対象。トータルプランは初年度半額 (19,800 円・税抜)。2027年3月15日までの申し込み分が対象 (2026年5月時点)。最新の適用条件は公式サイトでご確認ください。

タックスナップが選び方 4 軸でバランス良好な理由

5 アプリを選び方 4 軸で整理したとき、タックスナップは「スマホ完結度」と「操作性 (初心者向け)」の 2 軸で他の有料アプリと一線を画しています。青色申告 65 万円控除・e-Tax 提出の対応は他の 3 社と同様に備えており、最安プランの年額も競合水準内です。

freee・マネーフォワード・弥生は PC での操作を前提とした機能が充実しており、経理の本格化を目指す個人事業主や税理士との連携を考える方には引き続き有力な選択肢です。タックスナップは「PC を開かずにスマホだけで確定申告を完結させたい」という方の第一候補として、次のセクションで詳しく解説します。

初心者向け・スマホ完結ならタックスナップがおすすめ

スワイプ仕訳と自動仕分け (特許出願中) で初心者でも続けられる

確定申告の最大のハードルは「日々の帳簿付けが続かない」ことです。タックスナップはこの課題をスワイプ仕訳で解決しています。銀行・クレジットカードと連携して自動取得した明細を「経費か否か」のスワイプ操作だけで仕訳できる設計で、複式簿記の知識がなくても帳簿を作れます。

また、自動仕分け機能 (特許出願中) により、過去のスワイプ操作から学習して次回以降の仕訳を自動化する仕組みも備わっています。日々の記帳の手間を最小化しながら、年間を通して帳簿を継続できる設計が初心者に向いている理由です。

スマホ完結 (記帳から e-Tax 提出まで)・PC は閲覧用 Web 版あり

タックスナップの公式ヘルプには「動作環境はスマートフォンのみです」と明示されています。記帳・申告書作成・e-Tax 提出のすべてをスマホアプリで完結できる設計で、PC を使わずに確定申告を終わらせたい方に向いています。PC で確認したい場合は Web 版での閲覧対応がありますが、メイン操作はスマホアプリが前提です。

タックスナップの PC・Web 対応の詳細はタックスナップは PC で使える？スマホ完結の理由を解説をご参照ください。スマホ完結の確定申告に特化したアプリとの詳細比較はタックスナップとスマホ確定申告アプリの徹底比較もあわせてご参照ください。

料金 (税抜年額) と 30 日間無料トライアル・安心プラン全額返金保証

タックスナップは 3 プランを提供しており、料金はすべて税抜価格です。

現在 30 日間無料トライアルを実施中で、トライアル期間中はすべての機能を利用できます (2026年5月時点)。30 日経過後は自動課金が始まるため、利用しない場合はトライアル期間中に解約する必要があります。詳細はタックスナップの 30 日無料トライアル徹底解説をご参照ください。

安心プランの全額返金保証は次の 4 条件をすべて満たした場合に適用されます。(1) 追徴課税の対象年に安心プランを契約、(2) 追徴課税対象の確定申告書がタックスナップからアプリ内提出されたものであること (e-Tax / 郵送提出は対象外)、(3) 確定申告書提出時に評価判定が「リスク低」であること、(4) 対象年から追徴課税発生時まで有料プランを継続契約。4 条件すべての充足が必要です。詳細はタックスナップ 安心プランの全額返金保証 4 条件をご参照ください。

料金プランの詳細な選び方はタックスナップの料金プランを全網羅をご参照ください。

タックスナップが向く人・向かない人

多機能 PC ソフトと併用したい人向け：freee 会計・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 やよいの青色申告オンライン

PC での本格的な経理作業・複雑な仕訳処理・税理士との連携を重視する方には、freee 会計・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 やよいの青色申告オンラインが有力な選択肢です。各社の特徴と料金 (税抜) を中立的に整理します。

freee 会計

freee 会計は個人事業主から法人まで幅広く対応しているクラウド会計ソフトです。PC ブラウザと iOS/Android アプリの両方に対応しており、質問形式で申告書を作成できる UI が特徴です。

• スターター: 年額 21,360 円 (税抜)・月払い 1,780 円/月。白色・青色申告対応。30 日間無料
• スタンダード: 年額 35,760 円 (税抜)・月払い 2,980 円/月。消費税申告・インボイス対応追加
• プレミアム: 年額 39,800 円 (税抜)・年払いのみ。税務調査サポート (30 時間) 追加
• 入力おまかせ: 年額 49,800 円 (税抜)・年払いのみ。入力・仕訳作業代行 (基本 60 件/月) 追加

freee 会計との詳細な 1 対 1 比較はタックスナップ vs freee 徹底比較をご参照ください。公式サイト: freee 会計 公式

マネーフォワード クラウド確定申告

マネーフォワード クラウド確定申告は銀行・クレジットカードの明細自動取込が強みのクラウド会計ソフトです。PC ブラウザと iOS/Android アプリの両対応で、家計簿サービスとの連携を重視する方に向いています。

• パーソナルミニ: 年額 10,800 円 (税抜)・月払い 1,280 円/月。白色・青色申告対応。1 ヶ月無料
• パーソナル: 年額 15,360 円 (税抜)・月払い 1,680 円/月。消費税申告・インボイス対応追加
• パーソナルプラス: 年額 35,760 円 (税抜)・年払いのみ。電話サポート追加

マネーフォワード クラウド確定申告との詳細な 1 対 1 比較はタックスナップ vs マネーフォワード 徹底比較をご参照ください。公式サイト: マネーフォワード クラウド確定申告 公式

弥生 やよいの青色申告オンライン

弥生 やよいの青色申告オンラインは税理士事務所との連携実績が長く、青色申告対応に特化したクラウドソフトです。2025年12月の価格改定後の料金 (税抜) は以下のとおりです。

• セルフプラン: 通常年額 11,800 円 (税抜)。初年度無償キャンペーン対象 (2027年3月15日まで申し込み分)
• ベーシックプラン: 通常年額 22,800 円 (税抜)。電話・メール・チャットサポート付き。初年度無償キャンペーン対象
• トータルプラン: 通常年額 39,600 円 (税抜)。業務相談サポート付き。初年度半額 19,800 円 (税抜)

初年度無償キャンペーンは口座振替またはクレジットカードによる自動更新の設定が条件です。適用条件の詳細は公式サイトでご確認ください。弥生 やよいの青色申告オンラインとの詳細な 1 対 1 比較はタックスナップ vs 弥生 徹底比較をご参照ください。公式サイト: 弥生 やよいの青色申告オンライン 公式

3 社共通の特徴と注意点

freee・マネーフォワード・弥生の 3 社は PC ブラウザを主な操作環境として設計されており、スマホアプリは補助的な役割での利用が多い傾向があります。税理士事務所との連携実績・法人対応・本格的な複式簿記処理という点では、これら 3 社が強みを持ちます。一方、スマホだけで完結させる設計としてはタックスナップと比較するとやや複雑になりやすい面があります。

無料で使える 4 つの選択肢｜どれが自分に合うか判定する

「無料で確定申告したい」と一口に言っても、各サービスで「無料」の意味と適用範囲は異なります。完全無料で使えるのは国税庁の確定申告書等作成コーナーですが、記帳機能はありません。その他は (1) 期間限定の無料トライアル、(2) 初年度無償キャンペーン、(3) 特定の所得区分のみ無料利用可、といった条件付きの無料となります。事業内容や利用目的に合う無料の選択肢を 4 つに整理しました。

完全無料: 国税庁の確定申告書等作成コーナー

国税庁の確定申告書等作成コーナー (スマホ版) は、国税庁が提供する完全無料の公式ツールです。所得税・消費税・贈与税の申告書に加え、青色申告決算書・収支内訳書 (白色申告) の作成に対応しています。令和 7 年 1 月からは所得税のすべての画面がスマホ最適化されており、スマホブラウザから利用できます。

ただし、日々の帳簿入力・記帳機能は基本的にありません。年に 1 回、集計済みの数値を入力して申告書を作成するツールという位置づけです。事業所得や副業収入の日々の記帳が必要な方は、別途の記帳アプリが必要になります。

向く人は、給与所得のみの会社員で年末調整済みだが医療費控除やふるさと納税の申告が必要な方、副業の雑所得が少額で売上・経費の件数が少ない方、記帳は別の表計算ソフトで自分で管理できる方です。一方、個人事業主・フリーランスで日々の取引件数が多い方、銀行・カードの明細を自動で取り込んで記帳を自動化したい方は、有料アプリの活用が作業量の削減につながります。

作成コーナーはマイナポータル連携に対応しており、スマホとマイナンバーカードで医療費情報・控除証明書等の自動取得が可能です。タックスナップでの e-Tax 提出の詳細についてはタックスナップでの e-Tax 送信手順もあわせてご参照ください。

30 日間無料トライアル: タックスナップ

タックスナップは 30 日間の無料トライアルを提供しており、トライアル期間中はすべての機能を利用できます (2026年5月時点)。スワイプ仕訳・銀行連携・e-Tax 提出までスマホアプリ内で完結する設計のため、操作感を確かめてから年額プランへの移行を判断できる点が特徴です。記帳から申告書作成・電子提出までを「自分のスマホで本当に続けられるか」を 1 ヶ月かけて確認できます。

トライアル開始時にはクレジットカード情報の登録が必要で、30 日経過後は自動課金が始まります。利用しない場合はトライアル期間中に解約する必要があります。詳細はタックスナップの 30 日無料トライアル徹底解説をご参照ください。

向く人は、「スマホ完結型の確定申告アプリが自分に合うか試したい方」「年額プランへ移行する前に操作感を確認したい方」です。30 日間ですべての機能を体験できるため、本記事で整理した 4 軸 (青色 65 万円控除・e-Tax・操作性・料金) を実際の操作で確認できます。

期間限定無料: 弥生 やよいの青色申告オンライン (初年度無償)

弥生 やよいの青色申告オンラインは、初年度無償キャンペーンを実施中です (2026年5月時点)。セルフプラン・ベーシックプランが初年度の利用料無料で利用でき、トータルプランは初年度半額 (19,800 円・税抜) になります。キャンペーンの対象期間は 2027 年 3 月 15 日までの申し込み分です。

ただし、初年度無償キャンペーンの適用には口座振替またはクレジットカードによる自動更新の設定が条件で、翌年度からは通常料金 (税抜年額 11,800〜39,600 円) が発生します。継続利用を前提とした無料体験という位置づけです。詳細な適用条件は弥生公式サイトでご確認ください。

向く人は、「初年度の費用を抑えつつ、本格的な複式簿記の操作を覚えたい方」「税理士事務所との連携を将来検討する方」「1 年間しっかり試した上で継続を判断したい方」です。PC ブラウザを主軸として使う設計のため、PC + スマホ併用の作業スタイルに馴染みます。

無料で使える範囲: マネーフォワード クラウド確定申告 (雑所得・控除のみ)

マネーフォワード クラウド確定申告は、有料プランの 1 ヶ月無料体験に加え、公式トピックで「雑所得や控除のみを申告する場合は、無料で利用できる」と案内されています (出典: マネーフォワード クラウド確定申告 公式トピック・2026 年 5 月確認)。クレジットカード登録不要で無料登録ができ、副業の雑所得が少額の方や医療費控除・ふるさと納税のみの申告にも利用できます。

ただし、事業所得の本格的な記帳・青色申告 65 万円控除を取りたい方は、有料プランのパーソナルミニ (税抜年額 10,800 円) 以上が必要です。雑所得・控除のみの無料利用から始めて、事業規模の拡大に応じて有料プランへ移行する流れが想定されています。

向く人は、「副業の雑所得が少額で、まずは確定申告そのものを体験したい方」「医療費控除・ふるさと納税のみで作成コーナー以外の選択肢を探している方」「将来的に事業所得が増えたときの有料移行も視野に入れたい方」です。事業規模の拡大に合わせてプラン変更しやすい点が特徴です。

用途別おすすめ早見表 (副業会社員・フリーランス・個人事業主・青色申告・白色申告)

副業会社員 (給与所得 + 雑所得・スマホ完結優先)

副業の所得が年 20 万円を超える場合は確定申告が必要です。給与所得との合算・住民税の徴収方法選択も含めると、スマホ完結のタックスナップが操作面で最も負担が軽い選択肢です。副業収入が少額で記帳件数が少ない場合は、国税庁の確定申告書等作成コーナーを無料で使うことも選択肢です。

副業確定申告の詳しい手順は副業会社員のタックスナップ確定申告ガイドをご参照ください。

フリーランス (青色 65 万円控除狙い・経費多め)

フリーランスで青色申告 65 万円控除を取りたい方には、スマホ完結ならタックスナップ、PC 経理が得意な方にはマネーフォワード クラウド確定申告または弥生 やよいの青色申告オンラインが向いています。経費の種類が多い・取引件数が多い場合は銀行連携機能が充実したアプリを選ぶと記帳の手間を削減できます。

フリーランスの確定申告の詳細はフリーランスのタックスナップ確定申告完全ガイドをご参照ください。

個人事業主 (本格的な複式簿記が必要)

複式簿記が必要な個人事業主には、freee 会計または弥生 やよいの青色申告オンラインが機能の充実度で向いています。タックスナップも複式簿記・貸借対照表作成に対応しており、「スワイプ仕訳で複式簿記の手間を最小化したい」個人事業主には有力な選択肢です。

業種別の確定申告活用法については業種別タックスナップ活用ガイドをご参照ください。個人事業主の確定申告全般の進め方はタックスナップで確定申告するにはもあわせてご参照ください。

青色申告 (65 万円控除前提)

青色申告 65 万円控除を前提とする場合、タックスナップ・freee 会計・マネーフォワード クラウド確定申告・弥生 やよいの青色申告オンラインのいずれも対応しています。国税庁の確定申告書等作成コーナーは記帳機能がないため、65 万円控除には別途記帳ツールの併用が必要です。

タックスナップで青色申告 65 万円控除を取る具体的な手順はタックスナップで青色申告 65 万円控除を取る手順をご参照ください。

白色申告 (簡易記帳のみ)

白色申告で簡易な記帳のみが必要な場合は、タックスナップのカンタンプラン (年額 11,760 円・税抜) が選択肢です。取引件数が非常に少ない場合は国税庁の確定申告書等作成コーナー (無料) を自分で集計した数値と組み合わせて使うことも可能です。

タックスナップでの白色申告の詳細はタックスナップで白色申告する方法をご参照ください。

確定申告アプリ比較に関するよくある質問

確定申告アプリ比較まとめ

この記事では、確定申告アプリ 5 選をスマホ完結度・青色 65 万円控除・e-Tax 対応・料金の 4 軸と、副業会社員・フリーランス・個人事業主・青色・白色の 5 用途で整理しました。

• タックスナップ: スワイプ仕訳・スマホ完結・30 日間無料トライアル。初心者・副業会社員・スマホ完結派の第一候補
• freee 会計: PC + スマホ両対応・法人まで幅広い。本格派の経理機能を求める方に向く
• マネーフォワード クラウド確定申告: 金融機関連携の自動化が強み。連携重視の家計・事業一体型に向く
• 弥生 やよいの青色申告オンライン: 税理士事務所との連携実績が長い。初年度無償キャンペーン (2027年3月15日まで) が魅力
• 国税庁の確定申告書等作成コーナー: 完全無料。申告書作成・e-Tax 提出は対応するが日々の記帳機能はない

料金・機能・キャンペーン情報は時期によって変わる可能性があります。最終的な選択前に各公式サイトで最新情報をご確認ください。タックスナップを軸にした 4 社比較の詳細は確定申告アプリ 4 社の徹底比較 (タックスナップ・freee・マネーフォワード・弥生)もあわせてご参照ください。