💬「副業の収入が増えたけど確定申告って必要？」
💬「スマホで完結できる副業確定申告アプリはどれ？」
💬「会社にバレずに副業の確定申告を済ませたい」
会社員として給与をもらいながら、ブログ・物販・配達系・ライターなどの副業をしている方が増えています。年間の副業所得が一定額を超えると、原則として確定申告が必要になるとされています。副業確定申告アプリをスマホで活用したい方も増えており、タックスナップはレシート撮影とスワイプ仕訳で副業の収入・経費を管理し、確定申告書の作成から e-Tax 提出まで副業確定申告をスマホ完結で進められるアプリです。
この記事では、副業会社員が確定申告をしなければならないケースの判断軸から、タックスナップを使った副業申告の手順・スマホアプリの比較・住民税徴収方法の選択 (会社バレ対策)・月別チェックリストまで、初心者にもわかりやすく解説します。確定申告制度全般についてはタックスナップでできる確定申告の種類と選び方もあわせてご参照ください。
結論：副業会社員のタックスナップ活用ポイント
- 副業の所得が年20万円を超えると原則確定申告が必要になるとされている (給与所得者の場合の目安)
- 20万円以下でも住民税の申告は必要なケースが多い (後述)
- 副業確定申告アプリを比較したい方にはタックスナップ / FinFin / 確定申告書等作成コーナーの3種が選択肢になる
- タックスナップはレシート撮影とスワイプ仕訳で記帳。スマホひとつで副業の帳簿管理から申告書作成までできるとされている
- 住民税徴収方法で「普通徴収」を選ぶと、副業分の住民税を自分で納付する形になり会社への通知リスクを下げられるとされている
- 個別の申告要否や所得区分の判断は税務署または税理士にご確認ください
※情報は随時変更される場合があります。制度・機能の最新情報は国税庁公式サイトおよびタックスナップ公式サイトでご確認ください。
※本記事にはPRを含みます
副業の確定申告をスマホで終わらせる
タックスナップでできること
✅ レシート撮影とスワイプで副業の帳簿を自動作成
✅ 給与所得と副業所得を合算した申告書を生成
✅ e-Tax 提出までアプリ内で完結
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業会社員に確定申告が必要なケース
給与所得を1か所からのみ受けている会社員の場合、副業による所得 (収入から経費を差し引いた金額) が年間20万円を超えると確定申告が必要になるとされています。これがいわゆる「年20万円超ルール」です。ただし、この20万円は収入ではなく所得である点に注意が必要です。20万円ルールの詳細な仕組みと会社にバレる仕組みについてはタックスナップで副業20万円ルールの確定申告もあわせてご参照ください。
「収入」と「所得」の違い (一般論)
- 収入：副業で受け取った金額そのもの (売上)
- 経費：その収入を得るためにかかった費用 (PC代・通信費・材料費など)
- 所得＝収入ー経費
※経費として計上できる範囲は税法・実態判断で異なります。最終判断は税務署または税理士にご確認ください。
確定申告が必要になる主なケース
| 状況 | 確定申告の目安 |
|---|---|
| 副業の所得が年20万円超 | 原則 必要 |
| 副業の所得が年20万円以下 (給与は1か所のみ) | 所得税の確定申告は不要なケースが多い (住民税申告は別途必要) |
| 給与を2か所以上から受けている | 原則 必要 (金額の判定は税務署にご確認ください) |
| 医療費控除・ふるさと納税ワンストップ未利用 | 還付目的で確定申告できる場合がある |
※上記は一般的な目安です。個別の判定は所得区分・控除状況によって異なるため、税務署または税理士にご確認ください。
20万円ルールが適用されない例外
年20万円ルールは「給与所得者」かつ「給与1か所」の方が対象です。給与を2か所以上から受け取っている方や、本業の年収が2,000万円超の方などは、別の判定基準が適用される可能性があります。また、副業が事業所得として認められる規模になった場合は、20万円以下でも確定申告 (青色申告) を選ぶ意味が出てきます。
※本記事にはPRを含みます
副業の所得計算をタックスナップで自動化
スマホで「収入ー経費」を自動集計
✅ 副業の収入はアプリで仕訳入力
✅ 経費レシートはカメラで読み取り
✅ 「20万円超か？」の判断材料がリアルタイムで分かる
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業の所得区分の見分け方
副業の所得は、その実態によって主に事業所得と雑所得に区分されます。どちらに該当するかで、青色申告 (最大65万円控除) が使えるかどうかや、損失が出たときに給与所得と損益通算できるかが変わります。所得区分の最終判断は税務署または税理士にご確認ください。業種ごとの所得区分の目安は業種別タックスナップ活用ガイドもあわせてご参照ください。
事業所得
継続的・反復的に行い、生計を立てる規模の副業 (フリーランスのライター・EC・物販等)
雑所得
事業規模に達しない副収入 (小遣い稼ぎ・単発の原稿料・アンケート等)
事業所得と雑所得の主な違い
| 項目 | 事業所得 | 雑所得 |
|---|---|---|
| 青色申告 | 選べる (最大65万円控除) | 原則不可 |
| 給与との損益通算 | 可能なケースが多い | 原則不可 |
| 帳簿付けの厳しさ | 複式簿記が原則 (青色65万円控除の場合) | 簡易な記録で可 |
| 必要書類 | 事業所得の収支内訳書または青色申告決算書 | 雑所得の内訳明細 |
※2022年の所得税基本通達改正以降、事業所得と認められるかは「社会通念上の事業性」「継続性」「帳簿の有無」などで個別判断されるとされています。詳細は税務署または税理士にご確認ください。
税理士への相談を行う前段階として、タックスナップで日々の収入と経費を記録しておくと、所得区分の検討材料がそろえやすくなります。青色申告の手続き方法や65万円控除の要件はタックスナップで青色申告65万円控除を取る方法をご参照ください。
タックスナップで副業の確定申告を進める3ステップ
タックスナップを使って副業会社員が確定申告を進める基本フローはシンプルです。ここでは年間を通じた進め方を3ステップで整理します。詳細な操作手順についてはタックスナップの使い方・操作ガイドもあわせてご参照ください。
STEP 1：副業の収入と経費を毎月記録する
副業の入金 (クライアントからの振込・プラットフォーム入金など) と経費 (PC代・通信費・取材費など) をタックスナップに登録します。レシートはスマホカメラで撮影し、OCR で日付・金額・店名を自動読み取りできるとされています。「経費か個人費用か」をスワイプで仕分けるだけで仕訳が確定する仕組みです。
STEP 2：年明けに源泉徴収票と各種控除証明書を準備する
本業の源泉徴収票 (1月頃に勤務先から発行) と、医療費控除・ふるさと納税の証明書類などを用意します。タックスナップには給与所得 (源泉徴収票の数値) も入力でき、副業所得と合算した申告書が作成できるとされています。
STEP 3：3月15日までにe-Taxまたは書面で提出する
確定申告書の最終確認後、e-Tax 提出機能を使って申告書をアプリから送信します。マイナンバーカードと NFC 対応スマホがあれば、PC を立ち上げずにスマホ完結で提出できるとされています。詳細手順はタックスナップでe-Tax提出する方法をご参照ください。
給与所得の源泉徴収票の入力フロー
副業会社員にとって、本業の源泉徴収票をタックスナップへ正しく取り込めるかが申告精度の出発点です。公式ヘルプには 📷 読み込みと手動登録の両方が用意されており、入力後の反映チェックポイントも案内されています。
公式ヘルプ「給与所得の源泉徴収票はどうしたらいい？」より
入力経路: 確定申告 > 確定申告書の作成 > 所得 > 給与所得
※ 給与所得が表示されない場合は「+ その他の所得を追加する」から「給与所得」にチェック → 保存で表示されます。
📷 読み込みで素早く登録する
- 給与所得セクションの右下の 📷 読み込みをタップ
- 源泉徴収票を撮影 → OCR で支払金額・所得控除の額の合計額・源泉徴収税額などが自動入力される
- 読み取り結果の内容を確認し、間違いがなければ「登録する」をタップ
※ 手動で登録する場合は、各入力欄の ？ マークをタップすると源泉徴収票のどの項目を入力するかが分かるガイドが表示されます。
入力後に確認したい反映先 (公式ヘルプより)
| 確認場所 | 反映される項目 |
|---|---|
| 第一表 | 給与所得の収入金額 (○エ) / ㊳ 社会保険料控除 / ㊹ 小規模企業共済等掛金控除 |
| 第二表 | 所得の内訳 / ㊳ 社会保険料控除 / ㊹ 小規模企業共済等掛金控除 |
複数の源泉徴収票がある場合の注意点 (1ファイルにまとめない)
転職をした年や、複数社で同時に勤務した年は、源泉徴収票が 2 枚以上 手元にあります。これを 1 つの PDF にまとめてアップロードすると 1 枚目しか読み込まれません。タックスナップ公式ヘルプにも明示されている仕様上の制限です。
公式の対処法: 1 枚ずつ別ファイルでアップロード
源泉徴収票は会社ごとに別ファイルとしてアップロードしてください。PDF・JPG どちらの形式でも構いません。
- 源泉徴収票A.pdf (A 社分)
- 源泉徴収票B.pdf (B 社分)
- 源泉徴収票C.jpg (C 社分)
※本記事にはPRを含みます
副業の確定申告を3ステップで進める
タックスナップが対応してくれる範囲
✅ 毎月のレシート撮影・スワイプ仕訳
✅ 給与所得との合算で申告書を生成
✅ e-Tax 提出までスマホで完結
30日無料トライアルで実際の操作感が確認できるとされています。
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業確定申告に使えるスマホアプリ比較
マイナンバーカードと NFC 対応スマホがあれば、副業確定申告をスマホだけで完結させる時代が来ています。e-Tax のスマホ対応が進み、国税庁の確定申告書等作成コーナーもスマホからアクセスできるようになりました。副業会社員の方がスマホアプリで確定申告を検討する際の主な選択肢は大きく3種類に整理できます。
タックスナップ・FinFin・確定申告書等作成コーナーの3種要約
以下に副業会社員向けの3種を要約します。PC 中心ソフト (弥生・freee・マネーフォワード クラウド確定申告) との比較についてはタックスナップと主要確定申告ソフト比較をご参照ください。
タックスナップ
- 料金：カンタンプラン 年額11,760円(税抜)〜。安心プラン 年額29,800円(税抜)。レシート郵送プラン 年額59,760円(税抜)
- スワイプ仕訳：あり (スマホ完結度 高)
- 青色65万円控除：対応 (安心プランで税理士監修付き)
- e-Tax 提出：アプリ内で完結
- 記帳機能：あり (レシート OCR・銀行連携)
- 全額返金保証：安心プランで条件付き提供 (4条件すべて充足が必要)
FinFin (Mikatus 系)
- 料金：業界最安値水準とされており、無料プランあり (詳細は公式サイトでご確認ください)
- スマホ完結度：高 (iOS/Android 対応)
- 青色65万円控除：対応可否は公式サイトでご確認ください
- 記帳機能：あり
- 特徴：コストを抑えたい方の選択肢として紹介されることが多い
確定申告書等作成コーナー (国税庁公式・無料)
- 料金：無料
- スマホ対応：あり (ブラウザベース)
- 特徴：申告書の作成・提出機能に特化。記帳 (帳簿付け) 機能はない
- 向く方：帳簿管理は別途行っており、申告書の作成・送信だけしたい方
- 注意：副業の日々の帳簿管理には別途対応が必要
副業会社員にどれが向くか
帳簿管理から申告書作成・e-Tax 提出までを一つのアプリで完結させたい場合は、タックスナップや FinFin のような記帳機能付きアプリが選択肢になります。一方、すでに別の方法で帳簿を付けており申告書の作成・送信だけしたい場合は、確定申告書等作成コーナー (無料) という組み合わせも考えられます。
副業会社員で「スワイプで手軽に仕訳・給与所得との合算・e-Tax 提出まで一気通貫で行いたい」という方にはタックスナップを本サイトでは推奨しています。4種以上の詳細な機能比較はタックスナップとスマホ確定申告アプリの徹底比較もご参照ください。
※本記事にはPRを含みます
副業会社員向けにはタックスナップが本サイト推奨
副業会社員が使いやすい理由
✅ スワイプ仕訳で副業の日々の帳簿を手軽に管理
✅ 給与所得との合算申告に対応
✅ 30日無料トライアルで操作感を試せる
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業で経費にできるもの・できないもの
副業の経費は「収入を得るために直接必要だった支出」が対象とされています。プライベートで使った費用や、副業の収入と直接関係のない支出は経費に含められない可能性があります。具体的にどこまで認められるかは税務署または税理士にご確認ください。
経費として一般的に認められやすいもの
- 副業専用に購入した PC・周辺機器・ソフトウェア代
- 副業専用の通信費 (スマホ・Wi-Fi の業務利用分)
- 取材・打ち合わせの交通費
- 仕入れた商品の原価 (物販の場合)
- クラウドサービス利用料・有料素材代
- 事業用に使った文具・消耗品
※副業との関連性が説明できる支出に限ります。レシート・領収書は7年間保管することが一般的に推奨されています。
経費にできない・按分が必要なもの
- 個人の生活費・娯楽費 (食費・服飾費など)
- 家賃・光熱費の全額 (事業利用部分のみ家事按分が必要)
- 所得税・住民税の支払額 (経費ではなく税額控除や所得控除)
- 業務に直接関係のない交際費
※家事按分 (生活と事業の共用支出を一定割合で按分する処理) の比率は事業実態によって異なります。判断に迷う場合は税理士または税務署にご相談ください。
タックスナップではスワイプ仕訳の際に「経費」「家族費」「按分」などのカテゴリを選べる仕組みになっているとされています。日々の支出を撮影・仕分けしておくことで、年末に経費の範囲で迷う時間を減らせます。
住民税の徴収方法選択でバレるリスクを下げる
「副業が会社にバレる」原因のひとつとして、住民税の金額が挙げられます。副業分も含めた住民税が会社経由で特別徴収 (給与天引き) されると、経理担当者が住民税額の増加から副業に気づく可能性があります。住民税がバレる仕組みの詳細はタックスナップで副業20万円ルールの確定申告で詳しく解説しています。このセクションでは、確定申告書での実際の選択操作に絞って説明します。
確定申告書での住民税徴収方法の選択操作
確定申告書には「住民税・事業税に関する事項」という欄があり、そこで住民税の徴収方法を選択できます。タックスナップでの申告書作成では、以下の操作で選択が可能とされています。
タックスナップでの住民税徴収方法選択ステップ
- タックスナップのアプリで「確定申告書の作成」を開く
- 「住民税・事業税に関する事項」セクションに進む
- 「給与・公的年金等以外の所得に係る住民税の徴収方法」を確認する
- 「自分で納付 (普通徴収)」を選択する
- 保存して申告書作成を続ける
※操作画面の表示内容はアプリのバージョンによって変わる場合があります。最新の操作方法は公式ヘルプでご確認ください。
普通徴収を選んでも完全には防げないケース
普通徴収を選んでも、すべての副業所得について会社への通知が防げるとは限りません。以下のような場合は注意が必要とされています。
- 自治体ごとに普通徴収の運用が異なり、全額を普通徴収にできない場合がある
- 副業所得が「給与所得」に分類される場合 (雇用形態によっては特別徴収が固定される)
- 事業所得・雑所得以外の所得区分では、普通徴収の選択が認められないケースがある
「絶対にバレない」「必ず防げる」とは断定できません。「リスクを下げる」一手段であることをご理解ください。最終的な確認はお住まいの市区町村役場で行ってください。
※本記事にはPRを含みます
申告書の住民税設定もアプリで完結
タックスナップで申告書を作成するメリット
✅ 住民税徴収方法の選択画面をアプリ内で案内
✅ 申告書全体をスマホで作成・送信まで完結
✅ 操作に不安があれば 30日無料トライアルで確認可能
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
住民税は20万円以下でも申告が必要なケース
「副業の所得が年20万円以下なら確定申告は不要」と言われることがありますが、これは所得税の話に限定されます。住民税については、所得が0円超であれば申告が必要とされているため、20万円以下でも市区町村への住民税申告が必要なケースが多いです。最終判断はお住まいの市区町村役場にご確認ください。
所得税と住民税の申告ルールの違い (一般論)
- 所得税：給与1か所＋副業所得20万円以下なら確定申告不要
- 住民税：副業所得が0円超なら原則として申告が必要
- 確定申告 (所得税) をすれば住民税申告は不要になるケースが多い (情報が市区町村に連携されるため)
※自治体ごとに運用が異なる場合があります。最新の情報はお住まいの市区町村役場にご確認ください。
確定申告と住民税申告どちらが効率的？
副業の所得が20万円以下でも、住民税申告が必要なケースが多いことを考えると、確定申告書を作成して所得税分も含めて提出したほうが手続き全体としてシンプルになる場合があります。タックスナップで作成した申告書を提出すれば、住民税申告も自動的にカバーできるとされています。
副業確定申告 月別チェックリスト
「いつから何を始めればいいのか」が分からないまま年が明け、3月に慌てて申告書を作成してミスが増えるのは副業会社員によくあるパターンです。以下では12月から3月までのロードマップを月別にまとめます。詳細な準備チェックリストは別途まとめた記事もご参照ください。
12月までに済ませる準備
- 副業の領収書・レシートを整理し、タックスナップに未入力のものを登録する
- 経費の漏れがないか過去の帳簿を確認する
- 本業の年末調整書類 (控除証明書・生命保険料証明書) を会社に提出する
- ふるさと納税をワンストップ特例制度で行う場合は12月中に手続きを完了させる
1月〜2月初旬にやること
- 本業の源泉徴収票を受け取ったらタックスナップに読み込む
- 医療費控除の対象領収書を集計する (年間10万円超 or 総所得の5%超の場合)
- iDeCo・小規模企業共済の控除証明書を手元にそろえる
- 副業の仕訳・帳簿を最終確認し、未入力の収入・経費を登録する
2月〜3月15日までにやること
- タックスナップで確定申告書を作成・数値を最終確認する
- 住民税の徴収方法 (普通徴収 or 特別徴収) を申告書で選択する
- マイナンバーカードと NFC 対応スマホで e-Tax 提出する
- 3月15日の申告期限に余裕をもって提出する (申告期限は年によって変わる場合があります)
※申告期限は年によって変動する場合があります。最新の期限は国税庁公式サイトでご確認ください。
※本記事にはPRを含みます
月別チェックリストをこなしながら申告を進める
タックスナップがあると捗ること
✅ 12月時点でレシートを都度登録 → 年明けの集計がラクに
✅ 源泉徴収票を読み込めばそのまま申告書に反映
✅ 2〜3月の申告書作成をスマホで完結
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業会社員のタックスナップよくある質問
副業会社員にタックスナップが向いている人向かない人
副業会社員の方の状況や働き方によって、タックスナップが向くケースと向かないケースがあります。タックスナップのデメリットや注意点についてはタックスナップのデメリットと注意点もあわせてご参照ください。
タックスナップに向いている副業会社員
- 会計の専門知識なしにスマホで帳簿管理を完結させたい方
- レシート整理が苦手で、撮影だけで仕訳まで進めたい方
- ブログ・物販・ライター・配達系などスマホで完結する副業をしている方
- マイナンバーカードでe-Taxまでアプリ内で済ませたい方
- 本業の合間 (電車内など) に副業の経理を進めたい方
他のサービスも検討したほうがよい方
- 副業ではなく法人として事業を行っている方 (タックスナップは個人向けのため対象外とされている)
- 農業・特定業種など対応外の所得がメインの方
- PC ブラウザでの本格的な複式簿記入力・仕訳カスタマイズを重視する方
- 複数事業 (副業を3つ以上など) の損益を細かく分けて管理したい方
他社サービスとの比較はタックスナップ vs freee・マネーフォワード・弥生の比較もご参照ください。タックスナップのサービス全体の評価はタックスナップ総合レビューもあわせてどうぞ。
※本記事にはPRを含みます
副業会社員向けの操作感を試してみる
タックスナップの強み
✅ スマホ完結・スワイプで仕訳
✅ 給与所得との合算申告に対応
✅ 30日無料トライアルで操作感確認
最新の料金・機能は公式サイトでご確認ください。
※料金・機能は変更になる場合があります。最新情報は公式サイトでご確認ください。
副業会社員のタックスナップ確定申告まとめ
副業会社員が確定申告を進める際は、まず「年20万円超ルール」を所得 (収入ー経費) で判定し、所得区分 (事業所得 or 雑所得) を確認することが第一歩です。副業確定申告アプリを選ぶ際は、タックスナップ・FinFin・確定申告書等作成コーナーの3種が主な選択肢で、帳簿管理からe-Tax提出まで一気通貫で完結させたい副業会社員にはタックスナップを本サイトでは推奨しています。
住民税の徴収方法では「普通徴収」を選択することで、副業分の住民税を自分で納付する形にするリスク低減の手段があります。また、12月からレシートを都度登録し、源泉徴収票が届いたらすぐにアプリへ読み込むことで、2〜3月の申告書作成がスムーズになります。
副業会社員のタックスナップ活用ステップ
- 副業の所得が20万円超かどうかをタックスナップで集計して判定
- 所得区分 (事業所得/雑所得) を税理士または税務署に相談
- 毎月レシート撮影・スワイプ仕訳で帳簿を積み上げる
- 2〜3月に源泉徴収票と合算して申告書を生成・住民税徴収方法を選択
- 3月15日までにe-Taxまたは書面で提出
※制度・手順の詳細は税務署または税理士にご確認ください。
免責事項
本記事は2026年5月時点の情報をもとに作成しています。税制・サービス内容は変更されることがあります。記載内容は一般的な情報提供を目的としており、税務判断を含むものではありません。個別の税務相談は、税務署または税理士にお問い合わせください。本記事にはPR (アフィリエイト広告) を含みます。
合わせて読みたい
本記事では副業会社員のタックスナップ活用ガイドを解説しました。確定申告制度全般や関連する詳細手順は以下もご参照ください。
- タックスナップでできる確定申告の種類と選び方 ー 確定申告制度全般のハブ記事
- タックスナップで副業20万円ルールの確定申告 ー 20万円ルール・会社バレの仕組みを詳しく解説
- タックスナップとスマホ確定申告アプリの徹底比較 ー 4種以上の詳細比較はこちら
- 業種別タックスナップ活用ガイド ー YouTuber・配達員・FX など業種別の所得区分
- タックスナップの使い方・操作ガイド ー アカウント登録から申告完了までの全体像
- タックスナップで青色申告65万円控除を取る方法 ー 青色申告を検討する方はこちら
- タックスナップでe-Tax提出する方法 ー 電子申告の具体的な手順はこちら
- タックスナップ30日無料トライアルの使い方 ー まずは無料で試したい方はこちら
- 副業会社員のマネーフォワード クラウド確定申告ガイド ー 雑所得・事業所得別の経理フロー
- ▶ 青色申告 65 万円控除の完全ガイド｜4 要件と全会計ソフトでの取り方 – 4 要件チェックと freee/マネーフォワード/弥生での取り方を網羅した汎用ガイド
- ▶ インボイス制度 個人事業主の始め方完全ガイド – 登録判定から 2 割特例・申告までを順序立てて解説
